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Ruhestandsplanung

Mit Mitte 50 ist man meistens auf dem Höhepunkt seiner beruflichen Aktivitäten. Der Ruhestand erscheint noch sehr weit weg. Unsere Beratungspraxis zeigt, dass gerade jetzt der richtige Zeitpunkt ist, seine finanziellen Weichenstellungen einmal zu überprüfen - weil noch genügend Zeit für eventuell erforderliche Korrekturen bleibt. Doch auch mit 65 oder 67 Jahren ist es sinnvoll, sich einen fundierten Überblick über seine finanzielle Situation im Ruhestand zu verschaffen. Dies gilt insbesondere für Menschen, deren Lebensunterhalt im Ruhestand nicht bereits aus lebenslangen Renten gewährleistet ist.

Bei einer Ruhestandsplanung berechnen und beantworten wir für Sie folgende Fragen:

▪ Wie kommt im Ruhestand monatlich der gewünschte Betrag aufs Konto?

▪ Reicht das im Laufe eines Arbeitslebens angesammelte Vermögen, um noch jahrzehntelang sicher und sorgenfrei davon zu leben?

▪ Wie wirken sich Inflation und Steuern auf Ihre Einkünfte im Ruhestand aus?

▪ Ist Ihr Vermögen für diese Lebensphase bereits optimal aufgestellt oder können auch unter steuerlichen Aspekten wesentliche Verbesserungen erreicht werden?

▪ Ist das Vermögen groß genug, um von den Erträgen zu leben? Oder soll es schrittweise aufgezehrt werden? Wie viel können Sie dann monatlich entnehmen?

▪ Wann ist es an der Zeit, das Wertpapierdepot in sichere Häfen umzuschichten?

▪ Wie steht es um die Versorgung des Partners? Wie ginge es im Pflegefall finanziell weiter?

▪ Wie steht es um ein Testament, eine steueroptimierte Vermögensnachfolgeplanung? Wird eine Patientenverfügung gewünscht?

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir für Sie aus finanzplanerischer Sicht tragfähige Lösungen für diese Fragen. Wer sich auf den neuen Lebensabschnitt gut vorbereitet und sein Vermögen beizeiten so umstrukturiert, dass es ihm jederzeit sichere Einnahmen beschert, kann seinen wohlverdienten Ruhestand entspannt und gut situiert genießen.


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